财富管理-正式发布《2020中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》

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                              這次報告主要採用混合方法收集數據,Campden Wealth和FOTT首次採取跨境聯合調研方式,通過其財富持有者和家族辦公室網絡確定參与者,在2019年3月至8月期間,對76位家族成員、家族辦公室高級主管和家族財富管理人員進行了定量調查。為提供背景信息並更深入地了解定量結果,還對10個個人以及家族進行了深入的定性訪談。

                              調研報告顯示,參与調查家族的平均凈財富約為65億元人民幣(約合9.43億美元),有45%的家族凈財富超過50億元人民幣,家族辦公室的平均管理資產規模為42億元人民幣,約佔比65%,低於76%的全球水平。

                              根據一些中國家族介紹,在過去15年中,中國家族一直在積累投資經驗,現在想要對自己的財富擁有更大的控制權,並獲得更加個性化的服務。因此,發佈報告的動機之一是對家族財富及其管理、新興的家族辦公室領域、兩代人之間的財富傳承以及家族對外部服務提供商的使用情況提供深入的洞見。

                              Campden Wealth亞太區負責人Nick Hayward先生則介紹稱,受訪者普遍表示,建立家族辦公室結構、招聘外部人才和尋找經驗豐富的服務提供商是家族辦公室面臨的主要挑戰。在與家族討論有關將非家族僱員招聘到家族辦公室的過程中,最明顯的主題是信任,這在招聘過程中勝過所有其他因素,包括候選人的投資技能。家族非常關心外部員工是否忠誠並創造價值。

                              幾個家族都提到了尋找和挽留合適外部人才方面所遇到的困難。他們表示人員流動率很高,並表達了他們的憂慮:即員工是否只是試圖在這個處於萌芽階段的行業獲取專業知識,還是更糟的是,為了獲得敏感信息,例如可用於謀取他們個人利益的個人或投資組合的信息。此外,中國的家族非常注重如何能客觀地解讀相關的監管政策,並從中找出相關的投資機會。

                              瑞士銀行(中國)有限公司行長張瓊在發佈會上介紹稱,瑞銀集團自2012年設立了瑞銀全球家族辦公室業務(Global Family Office),整合投資銀行、財富管理及資產管理業務的各類資源,滿足家族辦公室全球客戶的高端需求。瑞銀集團一直專註於家族辦公室發展的研究,7年來與Campden Wealth合作每年推出全球家族辦公室的系列報告,今年更是與三方夥伴合作,首次推出了針對中國家族辦公室的報告。這份報告正在填補一個越來越重要的信息真空。那就是在中國這個經濟快速發展、超高凈值人群數量激增的市場上,中國家族辦公室的發展現狀及趨勢。

                              當前執掌家族財富的這一代人的平均年齡為55歲,55歲以上人群佔比超過一半,他們正在考慮財富的傳承規劃,這與目前全球正在經歷的重大世代過渡趨勢相符,較小比例的受訪者(21%)目前處於25-44歲之間,可能最近才擔任其財富的監督角色。

                              中航信託作為國內家族財富管理的先行者,充分發揮信託制度優勢,培育受託文化,搭建了「理財信託、財富信託、家庭信託、家族信託」一體化受託服務,形成了覆蓋全市場的產品體系,在股權信託、保險金信託、特殊人群保障信託、慈善信託等領域獲進行了豐富的實踐和探索,並將這些成果反饋在調研報告中。中航信託董事長姚江濤表示,信託公司要保持開放合作的心態,成為謀求共贏的受託人。在此背景下,中航信託聯合發佈該報告,充分發揮四方機構的稟賦資源,搭建資源整合的平台,構建家族財富管理服務生態圈。中航信託總經理助理、家族信託事業部負責人姜燕介紹表示,中航信託深度參与了此次調研報告的框架設計、數據分析,此次報告按照國際專業調研標準,是中外專業機構和智庫的首次跨境合作。

                              在調研中目前尚未使用家族辦公室服務的參与者中,超過四分之三的家族表示他們有興趣建立一個單一家族辦公室或加入一個聯合家族辦公室。另外有10%的家族尚未確定他們是否感興趣。在感興趣的家族中,有84%目前正在採取積極措施以建立或加入家族辦公室。

                              報告發現在投資策略方面,中國家族的投資風格更為積極,採取增長型投資策略的受訪者佔到44%;而在全球範圍內採用這類策略的受訪者比例僅為25%,中國家族辦公室平均11%的回報率也高於亞太地區(6.2%)及全球(5.4%)的水平。

                              2020年1月8日,瑞銀財富管理 (UBS Wealth Management)、中航信託(AVIC TRUST)、惠裕全球家族智庫(FOTT)和Campden Wealth首度合作,正式發佈《2020中國家族財富管理暨家族辦公室調研報告》,通過精準數據分析,解讀中國家族辦公室的最新發展趨勢。

                              參与報告發佈的機構預期,隨着中國經濟體量的不斷增長和財富管理行業的發展,將有更多家族以及超高凈值人群從高科技、高端製造以及傳統行業轉型升級的過程中誕生,家族辦公室這一新興行業,必將以更快的速度崛起,並更好滿足家族在財富管理與傳承、頂層設計、二代教育、法稅規劃、慈善公益等諸多方面的需求。同時,追蹤大灣區家族辦公室領域的發展狀況將非常重要。大灣區的國內生產總值總計為1.6萬億美元,約佔中國國內生產總值的13%,與世界第11大經濟體韓國的國內生產總值相當。區內家族的平均財富為100億元人民幣,且其家族辦公室平均管理資產規模為73億元人民幣,分別比整體平均水平高出35億元人民幣和31億元人民幣。

                              四分之三的受訪家族表示,他們在2010年以後就已建立或加入家族辦公室。在過去六年中,對於家族辦公室的興趣一直在增長,而且近三分之一的受訪者表示他們在2018年至2019年8月前開始使用家族辦公室服務。

                              大多數家族表示,整體而言,他們很難找到外部服務提供商特別是綜合服務提供商。一些家族解釋說,這可能是因為市場上存在大量經紀人,但卻沒有公司為經紀人的能力提供建議,也沒有公司為特定交易的最佳服務提供商提供建議。隨着財富和權力的轉移,這些情況可能會發生重大變化。 有人受訪者表示:「第二代通常在國外接受教育,並且英語流利,他們通常具有一些專業的工作經驗。他們可能擁有不同於父母的期望,並在服務提供商方面有更多的經驗和信任。」

                              惠裕全球家族智庫(FOTT)創始人、《家族辦公室》雜誌總編范曉曼女士表示,調研中大約64%的家族表示他們的主要財富管理工具是家族辦公室:單一家族辦公室佔比為30%,商業聯合家族辦公室佔比為16%,以及私人聯合家族辦公室和混合家族辦公室各佔9.2%。維持家族財富是最初促使家族建立或加入家族辦公室的最普遍核心原因。其次是將辦公室作為投資平台,及作為交易和投資平台。

                              今日关键词:中国男排0:3伊朗